職場(chǎng)交流：中國(guó)企業(yè)應(yīng)付美國(guó)金融危機(jī)的戰(zhàn)略淺談

　　中國(guó)企業(yè)家在美國(guó)引導(dǎo)的金融危機(jī)中開(kāi)始認(rèn)真地觀察了，思考并有所準(zhǔn)備了，這真是難能可貴。企業(yè)家需要及時(shí)了解世界經(jīng)濟(jì)的大環(huán)境對(duì)中國(guó)的影響。相信所有關(guān)心中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，關(guān)心企業(yè)生存和發(fā)展， 關(guān)心個(gè)人資產(chǎn)及投資和關(guān)心股市和房市的人都值得靜下心來(lái)閱讀一下并思考一下。考試大。有人說(shuō)這是百年一遇的危機(jī)，如何能理解和認(rèn)識(shí)這場(chǎng)金融風(fēng)暴，揚(yáng)長(zhǎng)避短，儲(chǔ)備足夠的糧草，準(zhǔn)備抵抗大洋彼岸美國(guó)金融“泰坦尼克”號(hào)冰海沉船的冷風(fēng)過(guò)冬，等待春天的來(lái)臨，化解冰川，還是以后再到海底淘金。是否應(yīng)該開(kāi)始建造“新泰坦尼克”號(hào)？中國(guó)的企業(yè)家應(yīng)該并不該突圍？如何突圍？到底有多大的風(fēng)險(xiǎn)？我們的船還不是太大也不一定牢靠，我們是否該造適合中國(guó)國(guó)情的船？企業(yè)家們還可以化整為零突圍，在突圍之前企業(yè)家還是需要了解整個(gè)問(wèn)題所在，當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)為什么會(huì)變成這樣，如何三思而后行，真正地做到戰(zhàn)略突圍。企業(yè)家如何應(yīng)對(duì)危機(jī)的路徑和方法, 因?yàn)樗悸窙Q定出路, 戰(zhàn)略必須配以強(qiáng)有力的執(zhí)行, 才能發(fā)揮出其更大的價(jià)值, 幫助經(jīng)營(yíng)者盡快走出低谷,讓企業(yè)在經(jīng)濟(jì)危機(jī)與逆境中變得更強(qiáng)，更大, 逆風(fēng)飛揚(yáng)。
　　為何美國(guó)金融危機(jī)發(fā)展到如此嚴(yán)重？讓中國(guó)企業(yè)也要突圍。正如現(xiàn)任世界銀行顧問(wèn)的林毅夫先生認(rèn)為，美國(guó)金融泡沫起始于因特網(wǎng)時(shí)代，美國(guó)不少風(fēng)險(xiǎn)投資公司過(guò)度投資，損失慘重，轉(zhuǎn)而開(kāi)始投資房地產(chǎn)行業(yè)，而房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的利潤(rùn)很難達(dá)到投資高回報(bào)的要求，他們就用金融杠桿放大，風(fēng)險(xiǎn)也就增加?？荚嚧缶W(wǎng)站。貪婪的資本家除了給自己發(fā)高薪，而經(jīng)濟(jì)發(fā)展卻達(dá)不到這一水平。金融公司沒(méi)有按照商業(yè)運(yùn)營(yíng)去發(fā)展，監(jiān)管和改進(jìn)也沒(méi)跟進(jìn)，政府沒(méi)有隨時(shí)地監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)，預(yù)測(cè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的趨勢(shì)，因此風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大，加上能源價(jià)格上漲，通貨膨脹，失業(yè)人數(shù)增加，銷(xiāo)費(fèi)和投資者對(duì)市場(chǎng)失去信心。美國(guó)雷蒙兄弟投資控股公司曾名噪一時(shí)，今年一發(fā)不可收拾而破產(chǎn)倒閉，真是不可思議，他們也想突圍卻沒(méi)有成功。資本家過(guò)于貪婪，追求高回報(bào)而視風(fēng)險(xiǎn)不見(jiàn)。 其實(shí)他們創(chuàng)造的價(jià)值不足以運(yùn)營(yíng)，又承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目投資，而高級(jí)管理人員及公司運(yùn)營(yíng)成本是如此地高，加上投資者的信心不足，破產(chǎn)也是不足為奇的。如同高科技研發(fā)公司，沒(méi)有開(kāi)發(fā)出來(lái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售，現(xiàn)金流出現(xiàn)問(wèn)題，公司就很難生存，風(fēng)險(xiǎn)和回報(bào)是成正比的。在中國(guó)，許多企業(yè)為了降低成本，連原材料的質(zhì)量也沒(méi)有保障，同樣會(huì)出現(xiàn)象“三鹿奶業(yè)”事件的風(fēng)險(xiǎn)。公司需要風(fēng)險(xiǎn)管理和經(jīng)營(yíng)，政府需要根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度調(diào)控及時(shí)監(jiān)管。因特網(wǎng)信息傳遞如此之快，而監(jiān)管改革跟不少速度，使金融市場(chǎng)失去平衡。可以想象如果每個(gè)存款客戶到任何一家銀行全部?jī)冬F(xiàn)，沒(méi)有一家銀行能生存。超前投資或消費(fèi)，經(jīng)濟(jì)發(fā)展時(shí)還好，一旦經(jīng)濟(jì)衰退，通貨膨脹，失去信心，泡沫就會(huì)加速破裂。
　　企業(yè)要突圍，最基本的現(xiàn)金運(yùn)營(yíng)還是需要的?，F(xiàn)金儲(chǔ)備是非常重要的，巴菲特去年退出中石油投資時(shí)，曾有人說(shuō)他考慮投資花旗銀行，但他不急不躁，始終耐心地持有現(xiàn)金等待機(jī)會(huì)，到了今年9月才有在金融危機(jī)的包圍圈中突圍機(jī)會(huì)能投資高盛甚至中國(guó)企業(yè)?，F(xiàn)金為王，當(dāng)前現(xiàn)金比什么更有價(jià)值。以前是你有1 美元，金融公司可再供應(yīng)10 美元做項(xiàng)目，投資成本較低；現(xiàn)在是你有1美元，有10美元項(xiàng)目資產(chǎn)需要你1美元來(lái)救市，投資成本較高。目前的現(xiàn)金是更有價(jià)值的，盡管美國(guó)金融危機(jī)相當(dāng)嚴(yán)重的，但是我們還沒(méi)有看到美國(guó)需要?jiǎng)佑谜既?0%多黃金儲(chǔ)備，而亞洲金融風(fēng)暴時(shí)，韓國(guó)就動(dòng)員全國(guó)人民借黃金給國(guó)家救市。中國(guó)是否也應(yīng)該多儲(chǔ)備一些黃金而不是美元或其他外匯，黃金是抵抗金融危機(jī)的最后硬貨幣，也是我們突圍最需要的。
　　金融危機(jī)也帶來(lái)了商機(jī)，企業(yè)一旦突圍出去，也許是另一片廣闊天地。巴菲特出神入化，再次看上價(jià)值投資的商機(jī)，不僅投資中國(guó)比亞迪新能源汽車(chē)，也投資美國(guó)金融機(jī)構(gòu)高盛投資銀行和通用電氣公司，這種組合說(shuō)明投資需要有價(jià)值，對(duì)政府，市場(chǎng)及未來(lái)有信心，分散投資的時(shí)間，國(guó)際地域和行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，也需要更注重實(shí)業(yè)投資。美國(guó)金融危機(jī)想包圍住巴菲特也很困難。他并不是把所有的雞蛋放在一個(gè)籃子里，這也是他經(jīng)常在講演中提到，真是卓爾不群，我們可以從他的投資案例了解他的投資理念。中國(guó)企業(yè)突圍到美國(guó)市場(chǎng)，可能又是另一種新機(jī)遇，中國(guó)人比較保守，美國(guó)比較敢冒險(xiǎn)，說(shuō)不定兩者結(jié)合能雙贏。
　　中國(guó)在這場(chǎng)金融風(fēng)暴中損失較少，受到世界溢美之詞后，要有危機(jī)感。我們需要重新評(píng)估戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)，是守株待兔，還是主動(dòng)出擊？自己需要穩(wěn)住，檢討一下我們的金融政策，股市和房市等，別重覆他人的錯(cuò)誤。隔岸觀火會(huì)失去機(jī)會(huì)，也過(guò)猛撞到遙遙晃晃的古老大樹(shù)上也不行，這顆大樹(shù)真的會(huì)倒下來(lái)嗎？美國(guó)需要?dú)W盟，日本，中國(guó)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力較強(qiáng)的國(guó)家鼎力相助，也許有一天我們中國(guó)也需要美國(guó)，歐盟和日本幫助，經(jīng)濟(jì)全球化，現(xiàn)在是誰(shuí)也離開(kāi)不了誰(shuí)，美國(guó)的經(jīng)濟(jì)要是真的很慘，需要變現(xiàn)海外投資的資產(chǎn)，中國(guó)很可能會(huì)受到更大的沖擊，外商投資的企業(yè)考慮到這一點(diǎn)嗎，這些企業(yè)有如何應(yīng)付這種可能？如果我們能撿個(gè)樹(shù)上成熟掉下來(lái)的果實(shí)，也不錯(cuò)，說(shuō)不定我們還能在大樹(shù)旁邊，種上樹(shù)并長(zhǎng)期耕耘成林。 我們不能意氣用事，為了面子做出非理性的投資選擇，如大量購(gòu)買(mǎi)美國(guó)國(guó)債，就算是儲(chǔ)備市場(chǎng)基金也有風(fēng)險(xiǎn)，通貨膨脹，美元的貶值實(shí)際上就是負(fù)性投資回報(bào)率。中國(guó)不能因?yàn)檫^(guò)早，太集中地投資美國(guó)金融公司遭成損失而心有余悸，應(yīng)該及時(shí)地調(diào)整投資策略，持續(xù)不斷地學(xué)習(xí)和考慮分時(shí)分量投資美國(guó)，減少投資成本，提高長(zhǎng)期投資回報(bào)率，真正體現(xiàn)資本的價(jià)值回歸，還需要有保險(xiǎn)系統(tǒng)如對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)管理。
　　中國(guó)企業(yè)家不要太迷信美國(guó)投資及金融管理行家，需要自己分析和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)承受能力。如果美國(guó)金融大公司行家真的很有能耐，他們也不置于把自己搞得一團(tuán)糟，招不到現(xiàn)金再投資，他們自己都無(wú)法突圍出去，如何教你在中國(guó)突圍？最好的投資管理者應(yīng)該是做過(guò)實(shí)業(yè)并有成功經(jīng)驗(yàn)的經(jīng)營(yíng)管理者，如巴菲特有他自己的實(shí)業(yè)集團(tuán)。中國(guó)的企業(yè)家們經(jīng)過(guò)30多年的努力，已經(jīng)很有能力地分析和管理投資項(xiàng)目可行性，政府應(yīng)該繼續(xù)放手地鼓勵(lì)中國(guó)企業(yè)家走出國(guó)門(mén)，減少對(duì)外國(guó)市場(chǎng)的依賴，而是主動(dòng)地投資開(kāi)拓國(guó)外市場(chǎng)，這次全球金融風(fēng)暴正是中國(guó)企業(yè)家走出去的百年一遇好機(jī)會(huì)，同時(shí)也要理解本土化運(yùn)作和管理，充分利用本土資源，把自己鍛煉成全球性企業(yè)，也是企業(yè)，產(chǎn)業(yè)和當(dāng)?shù)厝瞬诺壬?jí)的機(jī)會(huì)，這是中國(guó)企業(yè)突圍真正的意義，也是國(guó)家希望進(jìn)一步擴(kuò)大內(nèi)需，如果中國(guó)有能力消費(fèi)，為何不能讓國(guó)外的好產(chǎn)品進(jìn)入我們的生活，讓中國(guó)人享受世界新技術(shù)產(chǎn)品也很好，這樣也可避免人民幣升值所帶來(lái)的壓力。。企業(yè)家也不要急于突圍出去，卻又掉進(jìn)另一個(gè)陷阱，穩(wěn)中求進(jìn)。